سياسة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال والعقوبات

آخر تحديث: 24 يوليو 2026

1. الإطار القانوني المرجعي

تلتزم YFDIGITAL LLC (المُشغِّل لـ HairLead Pro) بكامل القوانين الأمريكية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحديداً:

• Bank Secrecy Act (BSA) — قانون السرية المصرفية الفيدرالي.
• USA PATRIOT Act — وتعزيز متطلبات KYC/AML منذ 2001.
• OFAC Sanctions Program — لوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.
• FinCEN regulations — شبكة إنفاذ الجرائم المالية.

2. تطبيق KYC (اعرف عميلك) على كل عميل B2B

قبل توقيع أي عقد خدمة، نجمع ونتحقق من المعلومات التالية عن كل منشأة عميلة:

• الاسم القانوني الكامل للمنشأة وعنوانها التجاري الفعلي.
• رقم السجل التجاري أو ما يعادله في بلد المنشأة.
• هوية المفوض بالتوقيع + إثبات ملكية beneficial ownership بنسبة 25% فأكثر.
• وصف واضح لنشاط المنشأة العميلة وإثبات الترخيص الصحي عند الاقتضاء.
• مصدر الأموال المتوقع (المتوقع دفعه عبر Stripe).

3. الدول والمناطق الخاضعة للعقوبات

وفقاً لبرنامج عقوبات OFAC و قائمة Stripe المحظورة، لا نقدم أي خدمة، ولا نقبل أي دفعة، لا بشكل مباشر ولا غير مباشر، من أو إلى الأشخاص أو الكيانات التالية:

• Cuba
• Iran
• North Korea
• Syria
• مناطق Crimea و Donetsk و Luhansk
• أي شخص طبيعي أو اعتباري مُدرج في قوائم OFAC SDN، أو قوائم عقوبات الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة.

4. فحص قوائم العقوبات (Sanctions Screening)

نجري فحصاً دورياً لقوائم العقوبات الدولية، بما في ذلك OFAC SDN و UN Sanctions و EU Consolidated List، وذلك:

• قبل توقيع أي عقد جديد.
• قبل كل دفعة واردة من عميل موجود.
• عند أي تغيير معلن في قوانين العقوبات.

في حال تطابق أي اسم أو كيان مع قائمة العقوبات، نُجمِّد العلاقة فوراً ونُبلِّغ الجهات المختصة.

5. مبالغ الإبلاغ (CTR / SAR)

نلتزم بمتطلبات الإبلاغ عن المعاملات الكبيرة أو المشبوهة عبر Stripe Inc. ومزوّدي خدمات الدفع المرتبطين، مع الإبلاغ المباشر إلى FinCEN عند اكتشاف أي عملية غير اعتيادية:

• أي معاملة نقدية أو شبه نقدية تتجاوز 10,000$ USD في يوم واحد.
• أي معاملة مشبوهة بغض النظر عن قيمتها.

6. قنوات الدفع المعتمدة

لا نقبل تماماً أي دفعة عبر:

• العملات المشفرة (Crypto: Bitcoin, Ethereum, USDT، إلخ).
• النقد المباشر أو أي شكل من أشكال الدفع غير القابل للتتبّع.
• تحويلات بنكية خارجية عن منظومة Stripe.
• الدفع عبر الهاتف أو الواتساب أو أي قناة غير Stripe.

جميع المدفوعات تتم حصرياً عبر Stripe Inc. (PCI-DSS Level 1, USA).

7. الاحتفاظ بالسجلات

نحتفظ بسجلات جميع المعاملات ومعايير التحقق لمدة 7 سنوات كحد أدنى، وفقاً لمتطلبات BSA.

8. الاتصال بالإبلاغ

لأي تقرير عن نشاط مشبوه أو سؤال حول هذا الامتثال:

• 📧 contact@gethairleads.com
• 📞 الرقم الرسمي: +216 27 747 906